Finanzplanung


"Der finanzwirtschaftliche Gesamtüberblick"

Die Finanzplanung für den Arbeitnehmer im Schornsteinfegerhandwerk bietet den Vorteil, dass neben den allgemeinen Zielen

  • Meisterschule
  • Immobillienerwerg
  • Finanzierung der Selbständigkeit
  • Autokauf

auch die individuellen Ziele und die Zielerreichung sowohl im Jahr der Erstellung der Finanzplanung als auch im Zeitablauf sehr transparant werden.

Danach wird deutlich, welche persönlichen Risiken im Verhältnis zu den speziellen Anforderungen im Falle der Arbeitsunfähigkeit aufgrund von Krankheit, Berufsunfähigkeit oder Tod abgesichert sind.

Spezielle Situationen, für die eine Finanzplanung Vorteile bietet:

Besonders wichtig ist eine Finanzplanung, wenn es darum geht, dass Eltern Immobilienvermögen auf die Kinder übertragen wollen.

Es kann u.U. deutlich sinnvoller sein, die Immobilie zu erwerben und sich anschliessend das Geld schenken zu lassen, als die die Immobilie durch eine Schenkung zu erhalten

Genauso wichtig ist eine detailierte Finanzplanung im Falle eines Immobilienerwerbs zur Vermietung und Verpachtung oder anderer wichtiger finanzieller Entscheidungen.

Wann aufgrund einer Einstiegserfassung eine Finanzplanung für Sie wichtig ist und welche Vorteile Sie mit der dafür erforderlichen Honorarzahlung (vermindert für ZDS-Mitglieder) dadurch erhalten, zeigen wir vor einer Beauftragung konkret auf.